银行的客户经理工作职责有哪些(银行的客户经理工作职责和内容)-东辰安华生活网

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(1)零售客户经理：指从事个人账户开发、账户管理维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。在XX银行。

在贸易市场附近的二级分行或代理网点配备专职零售客户经理。其他二级分行零售客户经理原则上为网点兼职人员。零售经理受二级分支机构或代理网络的管理。

(2)企业客户经理：指具有相应资质和能力，从事XX银行企业客户关系管理、营销方案策划和实施，为行政企事业单位及同业客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。人员配备：每个经营公司业务的网点至少配备一名公司客户经理。对公客户经理由二级分行管理。

(3)信贷客户经理：指从事信贷账户开发、账户管理维护、产品销售、市场拓展等工作的人员。在XX银行。人员配备：根据信贷业务的开办情况，每增加一个营业部，至少可以增加三名信贷客户经理。原则上，提供贷款业务的县支行和二级支行配备信贷经理。

(4)理财经理：指从事XX银行个人客户关系管理、营销方案策划与实施，为个人客户提供各种财务分析、策划或投资建议，销售理财计划和投资产品的具有相应资格和能力的营销人员。主要从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品的销售。人员配备：

根据加盟网点大客户折算数量，配备专兼职理财经理。

(5)大堂经理：指在XX银行网点从事识别和引导客户、挖掘优质客户资源、推广和销售金融产品、提供业务咨询和服务的营销人员。

人员配备：营业面积200以上、地理位置优越、交易量大的网点，可配备1名专职大堂经理。其他网点原则上配备兼职大堂经理。

(六)产品经理：指负责组织(或参与)本行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施的营销人员。主要负责从环境分析、产品规划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进、市场效果评估的全过程管理和服务支持。

人员配置：产品经理隶属于各个业务部门进行管理。省分行配备公司产品经理2名，零售产品经理2名，信贷产品经理1名。各城市分行暂设个人、公司、信贷产品经理各1名，各营业部设业务管理兼职。

客户是负责贷款、理财产品或吸收存款等非柜台业务的专职服务人员；大堂经理负责维护营业厅秩序，解答客户咨询，帮助客户填写表格。

做柜员能和平坦诚地与客户沟通，懂得通过窗口与客户沟通，熟练运用职业道德和规范；经过一段时间的柜员岗位，可以成为客户经理；这两个位置其实可以由你来选择。

银行大堂经理的工作

1、营业前，做好各项准备工作。

(1)检查柜台和签字笔是否能正常使用，各种证件是否齐全、充分。

(2)检查呼叫机、自助设备、电子显示屏运行是否正常，95599自助电话线路是否通畅。

(3)检查海报、展架是否按规定正确摆放，折页品种、数量是否齐全、充足。

(4)检查饮水机的饮用水是否需要更换，水杯是否充足；客户座椅是否损坏；消防设备摆放是否符合要求。

(5)检查公告栏内容是否过期，需要

(2)识别、分流、引导客户。大堂经理主动询问客户需求，引导客户取号，引导客户选择交易渠道(柜台、自助设备、电话银行)办理业务；引导客户填写证件，引导客户在等候区等候。

(3)大堂经理应主动巡视。对于等候区的顾客，大堂经理应主动询问顾客是否需要浏览饮用水、书籍、报纸和杂志。积极介绍我们的金融产品，将相关宣传资料交给客户，并对感兴趣的客户进行进一步的深入讲解。

(4)回答客户业务询问时，语言流畅，口齿清晰，微笑服务，耐心细致。在交谈过程中，仔细观察客户的行为，认真倾听并记录客户的意见和需求，从中获取客户信息，发现潜在的优质客户。

(5)大堂经理应尽力拓展潜在客户，向他们推荐我们的贵宾服务。把自己或柜台人员发现的潜在客户及时介绍给个人客户经理，说明客户的需求。客户经理会和客户单独沟通，让他们成为银行的VIP客户。对于那些暂时拒绝接受我们的VIP客户服务的人，他们应该将自己的名片交给客户。如果客户愿意提供他们的姓名、联系电话、BBS/联系地址等信息。他们应该认真记录，并立即通知客户经理做好后续营销服务。

(6)贵宾客户到网点办理业务时，应出示贵宾卡，引导其到贵宾服务区或贵宾窗口办理业务。如上述业务尚未办理完毕，客户不能立即办理业务，应引导客户到贵宾休息室，请客户稍等一会，并提供茶水、杂志等。积极介绍我们的金融产品，将相关宣传资料交给客户，并对感兴趣的客户进行进一步的深入讲解。VIP业务完成后，大堂经理应询问是否有其他需求，并给予协助。客户走的时候，送他们到门口，跟他们说再见。

(7)做好大厅设施使用情况的检查，及时发现和消除隐患。

(8)有效分流和疏导客户，引导查询、小额取款、代缴费的客户到自助设备办理业务，缓解柜台压力。

(9)发生纠纷时，应立即上前劝阻，调查原因，迅速妥善处理客户批评意见，避免纠纷，化解矛盾，减少客户投诉。

(10)对于急需帮助办理业务的客户或年龄较大、行动不便的老年客户，应根据情况提前安排在“绿色通道”内。

(11)设置《大堂经理工作日志》，及时记录客户无法解释的问题，注意查看客户的注册要求，及时向客户反馈信息。

(12)对无故长期滞留的可疑人员，应上前询问原因，劝其离开。在确保人身安全的前提下，安抚、稳定闹事的不法分子，并提示其同事及时报警。

3.生意结束后。

(1)检查大厅设备的运行情况。

(2)关闭电子显示屏、饮水机等设备的电源。

(3)查阅客户意见簿和意见箱，及时处理客户的意见和建议，经上级批准后反馈给提供联系方式的客户。

(4)填写大堂经理工作日志，总结当天的服务情况，分析汇报重点客户信息和市场动态。

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